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Como operar minicontratos: descubra os principais tipos e como operar

Como operar minicontratos: descubra os principais tipos e como operar

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Aprenda como operar minicontratos de índice e de dólar para ingressar no mercado futuro investindo pouco capital. Saiba mais!

Aprender como operar minicontratos é uma ótima saída para quem deseja ingressar no mercado futuro, mas possui pouco capital para negociar contratos cheios.

Eles foram desenvolvidos pela BMF& Bovespa para que pequenos investidores pudessem ter a chance de fazer negócios baseando-se nas especulações futuras do mercado em relação ao câmbio e ao principal índice brasileiro, o Ibovespa. Mas você sabe como eles funcionam?

Nesta matéria, explicamos melhor como operar minicontratos, além de abordarmos a diferença entre mini-índice e minidólar e suas vantagens.

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Entenda como funcionam os contratos futuros

Os contratos futuros são utilizados por quem deseja negociar ativos financeiros, como índices, moedas ou commodities, de acordo com as projeções ou especulações futuras dessas cotações.

Eles funcionam como um compromisso de compra e venda no mercado futuro, no qual ambas as partes acordam o preço de um determinado ativo para pagamento em uma data futura.

O principal objetivo de quem negocia nesse mercado é se proteger das oscilações dos preços e lucrar com isso.

Diferentemente do mercado à vista, para operar no mercado futuro, o trader não precisa ter uma quantia significativa em conta. Neste tipo de operação, é possível negociar os ativos usando uma margem de garantia.

Utilizando os contratos futuros, os produtores agrícolas podem utilizar a estratégia de hedge, que nada mais é do que proteger suas operações das oscilações de preços.

Por meio dela, por exemplo, é possível vender commodities antes da colheita para uma data futura garantindo, assim, a cotação atual da moeda e se protegendo do prejuízo, caso ela suba.

O que são minicontratos

Os minicontratos, que funcionam como os contratos futuros, foram criados pela BM&FBovespa com o objetivo de atender os investidores com baixo capital.

Porém, ao contrário dos contratos cheios, eles possuem um valor de lote mínimo menor para negociação e permitem que o trader opere com apenas uma porcentagem do valor total e baixa margem de garantia.

Ao negociar um contrato cheio de índice futuro, por exemplo, é necessário comprar um lote mínimo de 5 contratos. Se o índice estiver a 110.000 pontos, o volume da operação ficará em torno de R$ 550.000,00

Já na negociação de minicontratos, como o lote mínimo é de 1 quantidade, ao operar 1 lote de mini índice, considerando que cada ponto vale 0,20, a operação giraria em torno de R$ 22.000,00

Para negociar um lote de minicontrato de índice basta ter uma margem desagiada de 100 reais. Enquanto para operar 1 lote mínimo de índice cheio, que corresponde a 5 contratos, a margem necessária é de R$ 2.500,00 (R$ 500,00 por contrato).

Tipos de minicontratos

Existem dois tipos de minicontratos disponíveis para negociação na Bolsa de Valores: o minicontrato de índice e o minicontrato de dólar.

Seus códigos são formados pela sigla do ativo, a letra com o código do mês do vencimento, e dois números referentes ao ano de vencimento, como, por exemplo: WINZ22 e WDOU22.

Entenda as diferenças entre eles e aprenda como operar minicontratos de índice e de dólar:

Minicontrato de índice

O minicontrato de índice é aquele em que o trader negocia lotes baseados nos pontos do índice Ibovespa, composto pelas ações mais negociadas no mercado, com um custo bem menor que o do contrato padrão.

A sigla utilizada para identificar o minicontrato na Bolsa é WIN e sua cotação é medida pelos pontos do Ibovespa Futuro, que valem R$ 0,20 cada um e equivalem a 20% do valor do ponto do contrato cheio.

Logo, se o Ibovespa estiver a 110.000 pontos, por exemplo, um minicontrato valerá R$ 22.000,00, tudo isso, além da margem de garantia para operar no módulo Day Trade que, na Clear, é de R$ 100,00 desagiados por minicontrato.

Seu vencimento é bimestral e se dá na quarta-feira mais próxima do dia 15 do mês do vencimento. Os vencimentos negociados são:

MêsCódigo
JaneiroZ
FevereiroG
MarçoG
AbrilJ
MaioJ
JunhoM
JulhoM
AgostoQ
SetembroQ
OutubroV
NovembroV
DezembroZ

Exemplo prático:

Suponha que o trader queira negociar 5 minicontratos de índice. Para realizar uma compra ou uma venda nesta quantidade, ele deverá possuir ao menos R$ 500,00 de margem desagiada (R$ 100,00 x 5 minicontratos). Se o trader comprar 5 mini índices a 110.000 e vender a 110.300, o resultado da operação será de R$ 300,00 (300 pontos x R$ 0,20 x 5 contratos).

MINI-ÍNDICE
Código de Negociação WIN
Lote padrão 1 contrato
Tamanho do contrato R$ 0,20 por ponto do índice Ibovespa
Variação mínima 5 pontos
Data de vencimento quarta-feira mais próxima do dia 15 nos meses pares
Letras de vencimento G-J-M-Q-V-Z
Tipo de liquidação financeira
Margem da Clear para Day TradeR$ 100,00 desagiados por contrato
Margem da Clear para Swing Trade R$ 2.000,00 por contrato

Minicontrato de dólar

O minicontrato de dólar é negociado com base na expectativa da cotação do dólar futuro e costuma ser utilizado como forma de proteção, principalmente para quem tem pagamentos em dólar para datas futuras.

Ele pode ser encontrado na Bolsa por meio da sigla WDO e seu lote mínimo é de 1 contrato que equivale a US$ 10,000 e sua margem de garantia é de R$ 150,00 desagiados para day trade e R$ 3.000,00 para Swing Trade. Enquanto no contrato cheio cada ponto equivale a R$ 50,00, no minidólar cada ponto corresponde a R$ 10,00, exatamente 20% do contrato cheio.

Seu vencimento é mensal e se dá no primeiro dia útil do mês de vencimento. Os vencimentos negociados são:

MêsCódigo
JaneiroF
FevereiroG
MarçoH
AbrilJ
MaioK
JunhoM
JulhoN
AgostoQ
SetembroU
OutubroV
NovembroX
DezembroZ

Exemplo prático:

Suponha que o trader deseja negociar 4 minicontratos de dólar. Para realizar uma compra ou venda nesta quantidade, ele deverá possuir ao menos R$ 600,00 desagiados de margem (R$ 150,00 x 4 minicontratos). Se o trader comprar 4 contratos a 5.390,00 e vender a 5.400,00, o resultado da operação será de R$ 400,00 (10 pontos x R$ 10,00 x 4 contratos).

MINIDÓLAR
Código de Negociação WDO
Lote padrão 1 contrato
Tamanho do contrato US$ 10.000,00
Variação mínima 0,5 pontos
Data de vencimento primeiro dia útil do mês de vencimento do contrato
Meses de vencimento todos os meses
Letras de vencimento F-G-H-J-K-M-N-Q-U-V-X-Z
Tipo de liquidação financeira
Margem da Clear para Day Trade R$ 150,00 desagiados por contrato
Margem da Clear para Swing Trade R$ 3.000,00 por contrato

Vantagens de operar minicontratos

Possibilidade de alavancagem

Ao negociar um minicontrato você não paga por ele, e sim pela sua variação. Dessa forma, é exigida apenas uma fração do contrato como margem.

Esse modo de operar oferece ao trader a oportunidade de alavancar os recursos, operando um valor maior do que o investido, com o objetivo de conseguir um retorno mais contundente para o seu capital.

Utilizando o caso anterior do mini índice, cotado a 110.000 pontos, por exemplo, para operar 1 contrato não é necessário possuir o valor total do mesmo, que seria de R$ 22.000,00 (110.000 pontos x R$ 0,20). Na Clear, temos a maior alavancagem do mercado e, com apenas R$ 100,00 desagiados, é possível negociar um contrato que vale R$ 22.000,00, ou seja, com uma alavancagem altíssima, de cerca de 200 vezes (R$ 22.000,00 / R$ 100,00).

Liquidez

Devido à grande quantidade de negócios que ocorrem diariamente, fica mais fácil entrar e sair das operações, garantindo uma boa liquidez no ativo operado.

Carteira Diversificada

Com os minicontratos é possível explorar várias frentes do mercado, já que ele permite que você invista em índice e câmbio, por exemplo, e evitando depender apenas do mercado de ações.

 

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