Ações mais baratas da bolsa: como encontrar e comprar?

As ações mais baratas da Bolsa podem proporcionar as melhores oportunidades de lucro e também… Os maiores riscos de perdas.

O que vai definir isso? Sua estratégia na hora de selecionar os ativos e investir estrategicamente.

Para te ajudar, preparamos esse guia! Aqui, vamos te mostrar como identificar ações descontadas de verdade, analisando dados reais e encontrando boas oportunidades.

Continue lendo e aprenda como colocar essa estratégia em prática! 🔍

O que são ações baratas?

As ações baratas são aquelas negociadas abaixo do seu valor real.

Isso não são necessariamente significa que estão sendo vendidas por um valor baixo. Por exemplo, uma ação pode custar R$ 2 e ainda assim estar cara, se a empresa por trás dela não proporcionar bons resultados.

Por outro lado, um papel de R$ 100 pode ser considerado barato, se o seu valor real (o que a empresa vale) for maior do que o preço atual de cotação!

Pense como se fosse a compra de um carro usado: você encontra veículo por 15 mil e outro por R$ 30 mil. À primeira vista, o mais barato parece o melhor negócio, não é?

Mas, ao analisar de perto ambas as opções, você descobre que o carro mais barato tem problemas mecânicos graves e vai exigir altos custos de manutenção — o famoso “barato que sai caro”.

Enquanto o de R$ 30 mil está em ótimo estado e vai durar bem mais, sem exigir manutenção muito caras.

O mesmo raciocínio acontece com os investimentos: as chamadas “ações de centavos” geralmente pertencem a empresas com dificuldades financeiras, pouca liquidez e histórico ruim de governança.

Resumindo: Em um cenário onde o investidor busca as melhores oportunidade, e quer comprar o mais barato possível, olhar somente o preço não é sinônimo de barato ou caro, existe um porquê daquela ação estar custando R$ 0,10 centavos ou R$ 100,00 reais.

Como encontrar as ações mais baratas da Bolsa de Valores?

Para encontrar ações baratas, os analistas utilizam indicadores financeiros que permitem comparar empresas e identificar aquelas cujo preço atual está abaixo do seu valor real de avaliação.

Essas ferramentas permitem que o investidor compare empresas e entenda se o mercado está oferecendo descontos em relação ao potencial da companhia.

Ou seja, o objetivo é encontrar boas empresas sendo vendidas a preços atrativos — com potencial de retorno futuro — e não papéis baratos que escondem riscos de fornecer somente prejuízos.

Vamos conhecer quais são os indicadores usados: ⬇️

Indicadores para identificar ações descontadas

“Ações descontadas” é outro nome dado aos papéis que estão sendo vendidos por uma cotação abaixo do seu real valor de mercado, mas que tem o potencial de subir futuramente.

Para encontrar esses ativos, são usados os seguintes indicadores:

P/L (Preço/Lucro): mostra o valor que o mercado está disposto a pagar por cada real de lucro da empresa, a partir da comparação do preço de uma ação com o lucro por ação. Um P/L alto pode indicar expectativa de crescimento ou que a ação está subvalorizada, enquanto um valor baixo pode sugerir subvalorização ou falta de confiança no mercado.
P/VP (Preço/Valor Patrimonial): compara o preço da ação com o valor patrimonial da empresa, ou seja, quanto ela vale de fato em seus ativos (bens, imóveis, caixa e outros). Quando o P/VP é menor que 1 significa que a empresa está sendo vendida abaixo do valor do seu patrimônio, o que pode indicar uma ação descontada.
Dividend Yield (DY): mostra quanto a empresa paga de dividendos em relação ao preço atual da ação, sendo um indicador importante para quem busca renda passiva. Um DY alto pode indicar uma ação atrativa e barata, desde que seu histórico seja consistente.

O que é preço-alvo?

O preço-alvo é a projeção sobre o valor que uma ação pode atingir em um período. Ele é calculado a partir de análises detalhadas dos resultados financeiros, perspectivas de crescimento, riscos e do cenário econômico. 📈

Além disso, o preço-alvo representa o potencial de valorização, sendo encontrado em relatórios de corretoras e servindo como um guia para o investidor entender o quanto o mercado acredita que aquela ação pode subir ou cair.

Contudo, essa projeção não é uma garantia de resultado e deve ser analisada em conjunto com outros indicadores.

Como encontrar ações baratas que pagam dividendos mensais?

Para identificar essas oportunidades, o indicador mais usado é o Dividend Yield (DY), que, se estiver alto, sinaliza que o investidor está comprando um papel barato em comparação ao valor que ele devolve em proventos.

Algumas ações brasileiras conhecidas por essa característica são:

MELK3
ALLD3
MTRE3
BRAP4
ITSA4

Durante essa análise, você não deve analisar somente o DY atual, mas todo o seu histórico de pagamento de proventos, e ainda, para determinar a hora exata de comprar um ativo deve levar em considerações o cenário micro e macroeconômico.

A consistência e o valor total pago ao longo do ano são fatores mais relevantes do que os dividendos mensais, especialmente para quem busca uma estratégia de longo prazo.

Em quais setores é mais comum encontrar ações baratas?

Outra forma de identificar as ações mais baratas da bolsa é observar os setores que estão em baixa, analisar tendências setoriais, ao invés de papéis isolados.

De modo geral, existem dois grandes grupos em que é comum encontrar ativos descontados:

Setores cíclicos (varejo, construção, turismo): dependem diretamente do desempenho da economia, sendo mais impactados pela alta dos juros e crises econômicas. Nesses períodos, suas ações podem ficar “baratas”, mas quando o cenário melhora, elas se valorizam rapidamente, oferecendo grandes retornos a quem comprou no momento de baixa.
Setores de commodities (petróleo, mineração, agronegócio): seus preços variam conforme o mercado global, criando janelas de oportunidade quando os preços das commodities estão em baixa. Afinal, quando o preço das matérias-primas volta a se estabilizar, as empresas se recuperam e o preço dos seus papéis aumenta.

Vantagens e riscos de investir em ações baratas

Investir nas ações mais baratas da bolsa é uma excelente oportunidade, desde que você esteja atento às vantagens e riscos dessa estratégia:

Principais vantagens

Potencial de crescimento: os papéis de empresas sólidas voltam a ficar valorizadas com o tempo, gerando ganhos expressivos para quem comprou no momento certo.
Margem de segurança: mesmo que o cenário econômico mude, o investidor estará menos exposto a perdas, pois comprou o ativo a um preço já reduzido ao seu valor real.
Aceleração do efeito “bola de neve”: você pode comprar ativos que pagam dividendos e usar esses proventos para adquirir mais papéis em empresas com potencial de valorização, aumentando sua participação no futuro retorno financeiro que será obtido no momento da valorização.

Riscos de investir em ações baratas

Armadilha de valor: são aquelas ações que parecem baratas, mas continuam caindo por motivos estruturais. Por exemplo, uma empresa com o P/L baixo, mas que apresenta lucros decrescentes, dívidas altas ou baixa competitividade.
Baixa liquidez: você pode encontrar dificuldade em vender o papel quando quiser sair da posição, principalmente em momentos de crises, quando há poucos compradores no mercado.

Quais são as ações mais baratas da Bolsa hoje?

Com base nos critérios apresentados nesse conteúdo, vamos conhecer as três ações mais baratas da bolsa hoje (novembro/2025): 👇

Petrobrás PN (PETR4): com uma cotação de R$ 30,05, esse papel possui um P/VP de 0,97 e um DY de 17,22%. Importante destacar que a Petrobrás faz parte do setor de commodities, o qual possui alto potencial de valorização.
Banco Nordeste do Brasil (BNBR3): embora tenha uma cotação de R$ 100, o ativo possui o P/VP de 0,58 e um P/L de 3,19. Além disso, é uma opção que paga dividendos, atualmente em 5,97%.
Melnick Desenvolvimento Imobiliario SA (MELK3): custando apenas R$ 3,93, esse papel possui um P/VP de 0,75 e um P/L de 6,01, assim como uma variação positiva de 43,82%. A empresa também faz parte do setor cíclico, sendo uma opção interessante para você ficar atento.

⚠️ Importante: esta lista é somente educacional e não constitui recomendação de compra. Afinal, cada investidor deve fazer sua própria análise de fundamentos, setor, risco e adequação ao seu perfil no momento que achar mais adequado. Uma boa ação hoje pode não ser tão mais atrativa daqui a alguns anos.

Como comprar ações baratas: passo a passo

Agora que você já sabe como encontrá-las, está na hora de aprender como incluir esses ativos em sua carteira:

Abra uma conta em uma corretora: escolha uma corretora regulada e com boa reputação;
Transfira os recursos: envie o valorda sua conta bancária para a conta da corretora;
Acesse a plataforma de negociação: utilize o home broker ou a mesa de negociação no aplicativo;
Busque o ticker do papel: digite o código da ação (ex: PETR4)no campo de busca;
Escolha o tipo de ordem:
1. Ordem a mercado: executa imediatamente ao preço disponível;
2. Ordem limitada: só executa se houver vendedor no preço que você definiu;
Informe a quantidade: insira o número de papéis que você deseja comprar (ou o valor total);
Revise e confirme: verifique todos os detalhes antes de enviar a ordem de compra;
Acompanhe a execução: monitore se a ordem foi executada, parcialmente executada ou não executada;
Monitore o investimento: verifique se as ações foram creditadas na sua custódia e acompanhe notícias, resultados e indicadores da empresa.

Perguntas frequentes sobre ações baratas

Quais ações custam menos de 1 real hoje? PDG Realty (PDGR3) custa R$ 0,01 e Infracommerce (IFCM3) custa R$ 0,11. Essas são as chamadas “penny stocks” e envolvem alto risco, por terem pouca liquidez, informações limitadas e elevado potencial de perda.
Qual é a ação com o menor valor na Bolsa? A Infracommerce (IFCM3), por exemplo, tem o P/VP de -0,06. Isso mostra que o menor valor nominal não significa que é a melhor ou mais barata em termos de oportunidade. O que importa é o valor em relação ao negócio.
É possível ficar rico com ações baratas? Existe potencial para bons retornos se você encontrar uma empresa bem avaliada. Porém, a ideia de “ficar rico rápido” apenas porque o preço da ação está baixo é perigosa.

As ações mais baratas da Bolsa são uma oportunidade para quem deseja investir pouco, mas com chance de obter bons retornos.

No entanto, na hora de escolher os seus ativos, não foque somente na cotação, mas também analise fatores como indicadores financeiros, históricos de desempenho e situação atual do mercado.

Para turbinar ainda mais os seus investimentos, conte com o Combo Trader da Clear! Em nossa plataforma você encontra ferramentas avançadas, dados para análise e execução facilitada, ideal para quem busca atuar com ações mais baratas de forma mais estruturada. Saiba mais! 🚀