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Para quem investe na Bolsa de Valores, saber lidar com a volatilidade é uma das tarefas mais importantes na vida do trader, pois sem ela não há como “tirar dinheiro” do mercado. Por isso, investir em tempos de volatilidade requer muita disciplina.
Neste artigo, vamos explorar o que é volatilidade, quais os impactos dela nos seus investimentos e ainda trazer dicas para você extrair o melhor nos momentos de incerteza do mercado.
O que é volatilidade no mercado financeiro?
Em termos gerais, a volatilidade é uma medida estática que mede o risco de um ativo, de acordo com a intensidade e frequência de sua oscilação do preço em um determinado período de tempo. Para o trader, entender a volatilidade significa decifrar quão “nervoso” (arriscado) é esse ativo, ou seja, quanto maior for a volatilidade maior será o risco, e, consequentemente, sua intensidade e frequência de oscilações do preço.
Sendo uma das medidas de risco mais importantes, a volatilidade pode ser calculada de várias formas. A medida mais utilizada por quem opera na Bolsa de Valores é a variância ou o desvio padrão da rentabilidade histórica de um determinado ativo. Não podemos esquecer também do tradicional Beta, que é calculado por análise de regressão em razão de um benchmark.
Independente do cálculo, a volatilidade vai permitir ao investidor avaliar o risco daquela operação, pois quanto mais volátil for um ativo, proporcionalmente maior será sua variação em relação aos movimentos do mercado. Em outras palavras, maior será o risco daquele investimento – e isso não significa um mau negócio.
Ativos com maior volatilidade, como no caso das ações ou derivativos, oferecem uma relação de risco x retorno muito maior do que ativos que estão no escopo da renda fixa. Por isso, saber lidar com a volatilidade é fundamental para seus investimentos na Bolsa de Valores.
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Impactos da volatilidade em investimentos na Bolsa de Valores
Para entender como a volatilidade irá afetar seu investimento, vamos imaginar que Pedro, nosso trader hipotético, está em busca de uma oportunidade de compra na Bolsa de Valores e o mercado está em tendência de alta, ou seja, favorável para esse tipo de investimento.
Neste caso, quando há uma grande probabilidade de acerto (operando a favor da tendência), o trader deve buscar ações mais “agressivas” para maximizar esse momento, ou seja, ir em busca de mais risco.
Um bom exemplo foi o movimento de escalada do mercado entre outubro de 2018 até março de 2019, quando o Ibovespa atingiu a faixa de 100 mil pontos, onde neste período as ações das estatais e small caps, reconhecidamente mais voláteis, subiram muito mais do que companhias menos voláteis, como, por exemplo, Ambev.
Isso deve-se pelo apetite dos investidores por risco é e nesse momento que o trader deve entender como a volatilidade irá beneficiar seu investimento.
A mesma lógica deve ser aplicada em momentos em que o mercado perde sua tendência de alta ou até mesmo reverte para venda. Ainda usando o Pedro de exemplo, imagine que ele segue em busca compra, mas agora sem o apoio da tendência.
Nesse caso, o mais recomendável é ir em busca de ações menos voláteis, ou seja, que vão sofrer menos em uma época de turbulência e evitar ativos mais arriscados, pois serão eles os mais afetados pela tal “volatilidade do mercado” que tanto aparece no noticiário em tempos de turbulência.
Se você é um investidor mais arrojado, pode buscar oportunidades na ponta da venda através do aluguel de ações.
5 dicas estratégicas para enfrentar a volatilidade
Apesar de não ser possível controlar a volatilidade no mercado financeiro, é possível adotar algumas estratégias para reduzir os impactos dela nos seus investimentos. Confira abaixo as nossas dicas:
1. Aposte na diversificação
Distribuir seus investimentos em diferentes classes de ativos e montar uma carteira diversificada é a melhor forma de se precaver e reduzir, significativamente, os impactos da volatilidade do mercado financeiro.
Se quiser se aprofundar no assunto, não deixe de conferir o vídeo abaixo para entender a importância da diversificação no day trade.
A diversificação também é necessária no Day Trade!
2. Explore as análises
A análise fundamentalista é um recurso valioso para navegar com segurança em tempos de volatilidade. Somente por meio de uma análise profunda é que você será capaz de identificar as melhores oportunidades de investimentos, tomar decisões racionais e superar as oscilações do mercado.
Outra análise essencial é a análise técnica. Com ela, é possível analisar gráficos de preços e indicadores técnicos para identificar padrões de comportamento do mercado que sugerem a presença de volatilidade, além de ser interessante para prever tendências futuras.
Introdução à Análise Técnica | O que o #trader precisa saber
3. Dollar-Cost Avering
Você já ouviu falar em Dollar- Cost Avering ou (DCA)? Ele é uma estratégia popular na olsa de valores que justamente visa reduzir o impacto da volatilidade do mercado nos seus investimentos, já que, por meio dele, você investe quantias fixas em intervalos regulares, independentemente do preço das ações.
Isso significa que você compra mais ações quando os preços estão baixos e menos quando estão altos, o que consequentemente reduz o custo médio por ações e suaviza o impacto da volatilidade nos seus investimentos.
4. Revise sua carteira de alocações
Periodicamente, faça uma revisão do seu portfólio de investimentos e reequilibre-o conforme necessário para manter seus objetivos de investimento. Isso é importante porque com o tempo, a proporção dos diferentes ativos pode desequilibrar devido à performance de cada um.
Assim, ao revisar seu portfólio, você mantém uma exposição desejada ao risco seguindo seu perfil e maximiza suas chances de sucesso.
5. Fique de olho nos indicadores de volatilidade
Outra ferramenta essencial para entender os movimentos do mercado financeiro são os indicadores de volatilidade, e conhecê-los pode ser uma mão na roda para interpretar as oscilações e entender o melhor momento para investir e o que esperar do mercado.
🔍 Entenda o que são Bandas de Bolling, um dos indicadores de volatilidade
🔍 Aprenda o que são pivôs de alta e de baixa na análise técnica
Volatilidade: sua amiga na hora de investir
Como podemos ver, entender a volatilidade de um ativo ajuda a determinar o rumo dos seus investimentos e maximizar seus ganhos na Bolsa de Valores. Além disso, ajuda também a evitar o pior quando o mercado não está tão favorável para comprar. Portanto, entender o conceito de volatilidade e saber dosar o risco é fundamental na hora de investir.
Neste sentido, criar uma carteira de ações diversificada e saber o momento de colocar “mais pimenta” no seu portfólio, assim como “tirar o pé”, sem dúvida é um dos grandes segredos para ter sucesso na Bolsa de valores.
