Quando falamos em Bolsa de Valores, logo pensamos em ações. Porém, nem só de ações vive um trader. Pelo menos não necessariamente. Muitos investidores optam também por operar minicontratos, negociados no mercado futuro.
Se você ainda não tem esse tipo de investimento na sua carteira, confira quais são suas características, vantagens e riscos e avalie se esse investimento pode ser para você!
O que são os minicontratos?
Esses contratos são acordos de compra e venda de ativos como uma moeda, um índice ou commodities, negociados na Bolsa de Valores, que serão concretizados no futuro. Nesse acordo, é determinado um valor para uma compra ou venda que será realizada em uma data também pré-definida.
Esse estilo de negociação surgiu da necessidade de abrandar riscos do mercado agrícola.
Com os contratos futuros, os agricultores vendem a produção antes mesmo da colheita e garantem o melhor preço de mercado. Essa operação para travar o preço de um ativo é chamada de hedge.
Basicamente, o mercado futuro conta com dois tipos de investidores: pessoas que buscam reduzir os riscos de suas operações e os especuladores, que possuem a capacidade de prever movimentos do mercado. E é dessa última forma que um trader pode lucrar.
O mercado futuro é uma das principais apostas de quem atua no Day Trade, principalmente nos mercados de índice e dólar.
Em um contrato futuro de dólar, é como se o investidor estivesse estimando quanto estará valendo o dólar daqui a 1 mês. Já no índice, compradores e vendedores combinam uma cotação para o contrato relacionado ao Índice Bovespa em uma data futura.
Entretanto, os contratos cheios de índice e de dólar não estão ao alcance da maioria dos pequenos investidores. Um contrato cheio de dólar equivale a US$ 50 mil e o mínimo que se pode operar é um lote de cinco contratos, ou seja, US$ 250 mil.
Já no índice, cada contrato vale aproximadamente R$ 75 mil e o lote padrão mínimo também é de cinco contratos, totalizando R$ 375 mil.
Quais são as vantagens dos minicontratos?
Muito bem, mas e se você não tem US$ 250 mil disponíveis para investir? Foi pensando em você que os Minicontratos foram criados em 2011. Essas aplicações tornam o mercado futuro acessível para pessoas físicas, pois representam a possibilidade de negociar apenas uma fração dos contratos cheios.
Os ativos que dominam os Minicontratos são o Mini Índice e o Minidólar.
No índice, os R$375 mil necessários para operar um contrato cheio caem para cerca de R$ 14 mil no Mini Contrato. Já no Minidólar, o valor de um contrato é de US$ 10 mil. Para ambos, o lote mínimo é de apenas 1 contrato.
Veja algumas das vantagens:
Alavancagem
Nos contratos do mercado futuro, o investidor tem a oportunidade de operar alavancado, ou seja, não é necessário ter em conta o valor total de um Mini Contrato para poder operá-lo.
As corretoras pedem apenas uma margem de garantia equivalente a uma determinada variação da cotação, caso seja preciso cobrir um prejuízo. Com isso, é possível entrar nesses investimentos com apenas cerca de R$ 100,00.
Assim, pelo fato de poderem ser operados com uma quantia baixa de dinheiro, muita gente usa os minicontratos para ganhar com a oscilação do preço destes ativos ao longo do pregão, realizando operações de compra e venda no mesmo dia.
Alta liquidez
A alta liquidez é outra vantagem dos minicontratos. É fácil e rápido entrar e sair do mercado por conta do volume de negócios que ocorrem todos os dias.
Diversificação de carteira
Investir em mini-índice e minidólar permite que os investidores e traders diversifiquem sua carteira de investimentos, encontrando novas oportunidade no mercado de renda variável e obtendo novas fontes de lucro.
Minidólar e Mini-Índice: principais diferenças
Antes de começar a negociar Mini Índice e Minidólar, é muito importante conhecer as diferenças entre esses contratos e as ações. Esse entendimento é crucial para o sucesso nas operações. 👇
Tanto o Mini Índice como o Minidólar se movem em pontos, diferente das ações, que se movem em centavos. Esses pontos equivalem a um valor em dinheiro.
No caso do Mini Índice, cada ponto vale R$0,20 e a movimentação mínima é de 5 em 5 pontos. Sendo assim, negociando um único contrato, a cada 5 pontos a movimentação equivale a R$1,00.
Já o Minidólar se move de meio em meio ponto. Cada meio ponto vale R$5,00. Portanto, a variação de um ponto inteiro é igual a R$ 10,00.
Tabela de siglas e vencimentos dos minicontratos de índice e dólar
Outros aspectos dos contratos que são bem diferentes das ações são as siglas e os vencimentos. Ao negociar uma ação, o trader usará sempre o mesmo código. No caso de ações do Itaú, por exemplo, o código utilizado será invariavelmente ITUB4.
Já no mercado futuro, todos os contratos têm vencimentos. No dólar, por exemplo, todo mês tem um contrato diferente para negociar e o vencimento é no último dia de cada mês.
Enquanto isso, no índice os contratos vencem a cada dois meses, na quarta-feira mais próxima do 15º dia do mês de vencimento. Esses diferentes vencimentos alteram as siglas que são usadas para negociar os contratos.
Um minicontrato, tanto de índice quanto de dólar, tem a sua sigla seguida pela letra que representa o mês de vencimento e o número do ano.
Confira nas tabelas abaixo as siglas de mini índice e mini dólar: 👇
| Sigla do ativo | Mês de vencimento | Letra |
| Índice = IND | Fevereiro | G |
| Abril | J | |
| Junho | M | |
| Mini Índice = WIN | Agosto | Q |
| Outubro | V | |
| Dezembro | Z | |
| Acrescenta-se o ano (2024=24) e teremos, por exemplo, WINQ24, para um contrato de Mini Índice com vencimento no mês de agosto de 2024. |
| Sigla do ativo | Mês de vencimento | Letra |
| Dólar = DOL | Janeiro | F |
| Fevereiro | G | |
| Março | H | |
| Abril | J | |
| Maio | K | |
| Junho | M | |
| Minidólar = WDO | Julho | N |
| Agosto | Q | |
| Setembro | U | |
| Outubro | V | |
| Novembro | X | |
| Dezembro | Z | |
| Acrescenta-se o ano (2024=24) e teremos, por exemplo, WDOJ24, para um contrato de Minidólar com vencimento no mês de abril de 2024. |
Ajuste do pregão
Para quem resolve fazer Swing Trade (operações de mais de 1 dia) em dólar e índice, todo lucro e prejuízo são realizados no fechamento do pregão, no chamado ajuste diário.
Quem teve lucro, recebe o retorno. Quem teve prejuízo, é descontado enquanto estiver posicionado. Com isso, o investidor só ganha ou paga a diferença do minicontrato daquele dia, o que viabiliza as operações para quem tem pouco capital.
Horário de operação dos minicontratos
Outra diferença entre Minicontratos e ações é a questão do horário de negociação. Enquanto as ações só começam a ser negociadas às 10:00, os contratos já podem ser operados desde às 9:00, na abertura do mercado. ⏰
Crie a melhor estratégia para operar minicontratos
Ganhar ou perder neste mercado depende de estudos e estratégias. Apesar da margem de garantia exigida pelas corretoras ser pequena, para operar é válido ter um valor em conta um pouco maior que o necessário. Assim, é possível realizar suas operações com mais respiro, já que a curva de aprendizado pode demorar um pouco.
Além disso, vale ter cuidado com a alavancagem. Lembre-se que ao se posicionar alavancado, você estará investindo um dinheiro que não é seu. Portanto, os ganhos podem ser multiplicados, mas as perdas também. 👀
Como em todo investimento de renda variável, para operar Minicontratos é necessário investir em um bom gerenciamento de riscos, com estratégias bem definidas de stop loss e stop gain.
É imprescindível que o trader tenha conhecimentos de análise gráfica e técnica para reconhecer o momento certo de abrir ou fechar uma posição e obter bons resultados.
Antes de ir para o mercado, é muito válido testar como funcionam esses contratos. Procure uma plataforma de simulação na qual é possível operar no modo demo para entender a dinâmica desses contratos.
Plataforma Zero para operar minicontratos
Se você quer começar a investir em minicontratos, a Clear tem o benefício da Plataforma Zero.
Algumas das plataformas que se aplicam são:
- Profit Pro;
- Tryd Pro;
- FlashChart.
Além de muitas outras.
Importante: A gratuidade é válida somente para uma plataforma, no caso, a de maior valor.
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Como operar mini-índice e minidólar
Ainda tem dúvidas sobre como começar a investir em minicontratos? Listamos um passo a passo para você operar mini-índice e minidólar na Clear:
- Abra sua conta na Clear: é preciso ter conta em uma corretora que oferece uma plataforma de investimentos para suas operações;
- Transfira seu dinheiro para sua conta: coloque na sua conta o valor que deseja investir em minicontratos;
- Seleciona sua plataforma: o home broker permite que você escolha a plataforma que deseja investir para seguir com suas negociações;
- Realiza sua oferta de compra: por último, você precisa fazer uma oferta de compra e acompanhar suas contações e realizar as vandas quando achar ideal.
Assista também nosso vídeo no Youtube sobre tudo que você precisa saber sobre mini-índice e mínidólar com Pam Semezzato:
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