Quando falamos em Bolsa de Valores, logo pensamos em ações. Mas sabia que existe outra forma prática de investir? Nem só de ações vive um trader! Os minicontratos, como o mini-índice e o minidólar, são contratos fracionados negociados no mercado futuro e permitem aos traders operar índices e moedas com menor capital inicial.
Se você deseja saber como eles funcionam, suas vantagens e como começar a operar, esse guia é para você! Bora? 👇
O que são os minicontratos?
Minicontratos são acordos futuros de compra e venda de ativos como moedas, índices ou commodities, negociados na Bolsa de Valores, que serão concretizados no futuro. Nesse acordo, é determinado um valor para uma compra ou venda que será realizada em uma data pré-definida.
Esse formato de negociação surgiu da necessidade de abrandar riscos do mercado agrícola. Com os contratos futuros, os agricultores vendem a produção antes mesmo da colheita e garantem o melhor preço de mercado.
Essa operação para “travar” o preço de um ativo é chamada de hedge.
No mercado futuro, existem dois principaistipos de investidores:
- Os que buscam reduzir os riscos de suas operações;
- Os especuladores, que procuram lucrar prevendo os movimentos do mercado. É neste segundo grupo que muitos traders atuam.
O mercado futuro é uma das principais apostas de quem atua no Day Trade, especialmente em contratos de índice e dólar.
Em um contrato futuro de dólar, é como se o investidor estivesse estimando quanto estará valendo o dólar daqui a 1 mês. Já no índice, compradores e vendedores combinam uma cotação para o contrato relacionado ao Índice Bovespa em uma data futura.
Entretanto, os contratos cheios de índice e de dólar não estão ao alcance da maioria dos pequenos investidores devido aos altos valores:
- Um contrato cheio de dólar equivale a US$ 50 mil, e o lote mínimo é de cinco contratos (US$ 250 mil);
- No caso do índice, cada contrato vale cerca de R$ 75 mil, totalizando R$ 375 mil para o lote mínimo de cinco contratos.
Os minicontratos foram criados como uma alternativa acessível para atender a esse público, tornando o mercado futuro democrático.
Qual o valor dos minicontratos?
No caso do Mini Índice (WIN), cada ponto vale R$ 0,20. Como a movimentação mínima é de 5 pontos, operar com um contrato significa uma oscilação mínima de R$ 1,00.
Já no Minidólar (WDO), o valor de cada ponto é de R$ 10,00, enquanto o tick mínimo (variação de meio ponto) equivale a R$ 5,00. A cotação do minidólar varia conforme o preço do dólar no mercado financeiro.
Quais são as vantagens dos minicontratos?
Muito bem, mas e se você não tem US$ 250 mil disponíveis para investir? Foi pensando em você que os Minicontratos foram criados em 2011. Essas aplicações tornam o mercado futuro acessível para pessoas físicas, pois representam a possibilidade de negociar apenas uma fração dos contratos cheios.
Os ativos que dominam os Minicontratos são o Mini Índice e o Minidólar.
No índice, os R$375 mil necessários para operar um contrato cheio caem para cerca de R$ 14 mil no Mini Contrato. Já no Minidólar, o valor de um contrato é de US$ 10 mil. Para ambos, o lote mínimo é de apenas 1 contrato.
Veja algumas das vantagens:
1. Alavancagem
Nos contratos do mercado futuro, o investidor tem a oportunidade de operar alavancado, ou seja, não é necessário ter em conta o valor total de um Mini Contrato para poder operá-lo.
As corretoras pedem apenas uma margem de garantia equivalente a uma determinada variação da cotação, caso seja preciso cobrir um prejuízo. Com isso, é possível entrar nesses investimentos com apenas cerca de R$ 100,00.
Assim, pelo fato de poderem ser operados com uma quantia baixa de dinheiro, muita gente usa os minicontratos para ganhar com a oscilação do preço destes ativos ao longo do pregão, realizando operações de compra e venda no mesmo dia.
2. Alta liquidez
A alta liquidez é outra vantagem dos minicontratos. É fácil e rápido entrar e sair do mercado por conta do volume de negócios que ocorrem todos os dias.
3. Diversificação de carteira
Investir em mini-índice e minidólar permite que os investidores e traders diversifiquem sua carteira de investimentos, encontrando novas oportunidade no mercado de renda variável e obtendo novas fontes de lucro.
Minidólar e Mini-Índice: principais diferenças
Antes de começar a negociar Mini Índice e Minidólar, é muito importante conhecer as diferenças entre esses contratos e as ações. Esse entendimento é crucial para o sucesso nas operações. 👇
Tanto o Mini Índice como o Minidólar se movem em pontos, diferente das ações, que se movem em centavos. Esses pontos equivalem a um valor em dinheiro.
- Mini-Índice (WIN):
- Cada ponto do Ibovespa equivale a R$ 0,20;
- A movimentação mínima é de 5 pontos, ou seja, equivale a R$ 1,00 por contrato.
- Minidólar (WDO):
- Cada ponto inteiro equivale a R$ 10,00;
A variação mínima é de 0,5 pontos, valendo R$ 5,00.
Tabela de siglas e vencimentos dos minicontratos de índice e dólar
Um dos principais aspectos que diferenciam os contratos futuros das ações são as siglas e os vencimentos. Enquanto em ações — como as do Itaú (código ITUB4) — o código permanece fixo, no mercado futuro, cada contrato possui um vencimento associado a uma sigla específica.
- No minidólar (WDO): os contratos vencem todo mês, sempre no último dia útil;
- No mini-índice (WIN): os vencimentos acontecem bimestralmente, na quarta-feira mais próxima ao 15º dia do mês correspondente.
Esses vencimentos são identificados por uma combinação de sigla do ativo, uma letra que representa o mês de vencimento e o número do ano.
Confira nas tabelas abaixo as siglas de mini índice e mini dólar: 👇
Tabela de Mini Índice (WIN)
| Sigla do ativo | Mês de vencimento | Letra |
| Mini índice = WIN | Fevereiro | G |
| Abril | J | |
| Junho | M | |
| Agosto | Q | |
| Outubro | V | |
| Dezembro | Z |
Exemplo: o contrato de Mini Índice com vencimento em agosto de 2024 terá a sigla WINQ24.
>h4< Tabela de Minidólar (WDO) >h4<
| Sigla do ativo | Mês de vencimento | Letra |
| Minidólar = WDO | Janeiro | F |
| Fevereiro | G | |
| Março | H | |
| Abril | J | |
| Maio | K | |
| Junho | M | |
| Julho | N | |
| Agosto | Q | |
| Setembro | U | |
| Outubro | V | |
| Novembro | X | |
| Dezembro | Z |
Ajuste do pregão
Para quem resolve fazer Swing Trade (operações de mais de 1 dia) em dólar e índice, todo lucro e prejuízo são realizados no fechamento do pregão, no chamado ajuste diário.
Quem teve lucro, recebe o retorno. Quem teve prejuízo, é descontado enquanto estiver posicionado. Com isso, o investidor só ganha ou paga a diferença do minicontrato daquele dia, o que viabiliza as operações para quem tem pouco capital.
Horário de operação dos minicontratos
Outra diferença entre Minicontratos e ações é a questão do horário de negociação. Enquanto as ações só começam a ser negociadas às 10:00, os contratos já podem ser operados desde às 9:00, na abertura do mercado. ⏰
Crie a melhor estratégia para operar minicontratos
Ganhar ou perder no mercado de minicontratos depende de estudos e estratégias. Apesar da margem de garantia exigida pelas corretoras ser pequena, para operar é válido ter um valor em conta um pouco maior que o necessário.
Assim, é possível realizar suas operações com mais respiro, já que a curva de aprendizado pode demorar um pouco.
Além disso, vale ter cuidado com a alavancagem. Lembre-se que ao se posicionar alavancado, você estará investindo um dinheiro que não é seu. Portanto, os ganhos podem ser multiplicados, mas as perdas também. 👀
Como em todo investimento de renda variável, para operar Minicontratos é necessário investir em um bom gerenciamento de riscos, com estratégias bem definidas de stop loss e stop gain.
É imprescindível que o trader tenha conhecimentos de análise gráfica e técnica para reconhecer o momento certo de abrir ou fechar uma posição e obter bons resultados.
Antes de ir para o mercado, é muito válido testar como funcionam esses contratos. Procure uma plataforma de simulação na qual é possível operar no modo demo para entender a dinâmica desses contratos.
Assista também nosso vídeo no Youtube sobre tudo que você precisa saber sobre mini-índice e mínidólar com Pam Semezzato:
Plataforma Zero para operar minicontratos
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Algumas das plataformas que se aplicam são:
- Profit Pro;
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Como operar mini-índice e minidólar na prática
Ainda tem dúvidas sobre como começar a investir em minicontratos? Listamos um passo a passo para você operar mini-índice e minidólar na Clear:
- Abra sua conta na Clear: é preciso ter conta em uma corretora que oferece uma plataforma de investimentos para suas operações;
- Transfira seu dinheiro para sua conta: coloque na sua conta o valor que deseja investir em minicontratos;
- Seleciona sua plataforma: o home broker permite que você escolha a plataforma que deseja investir para seguir com suas negociações;
- Realiza sua oferta de compra: por último, você precisa fazer uma oferta de compra e acompanhar suas contações e realizar as vandas quando achar ideal.
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