Robôs investidores: 3 verdades que nunca te contaram

Robôs investidores: 3 verdades que nunca te contaram

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Por: Time Master Clear

19/07/2018 • Atualizado: 28/06/2022

4 minutos

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Entenda como funcionam os robôs investidores e descubra 3 verdades sobre as plataformas de automatização

Os robôs investidores são uma realidade no mercado. Utilizados por grandes traders há anos, eles têm se tornado uma opção viável para os investidores pessoa física por meio de inovadoras soluções lançadas no Brasil nos últimos anos.

Se os grandes traders usam esta solução há anos – e só aumentam seu uso ao longo do tempo – provavelmente trata-se de uma resposta positiva para os investimentos.

Acontece que diversos traders acabam vendo os robôs como a solução de todos seus problemas para investir. O que não é, nem de perto, verdade.

Abaixo, irei explorar alguns pontos sobre robôs investidores para que você possa entender um pouco mais sobre as plataformas de automatização e como utilizá-las da melhor maneira responsável.

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Robôs investidores não tiram todo o trabalho do trader

Um robô investidor irá operar apenas o que ele for configurado para fazer. Isto significa que o robô será tão bom quanto a sua configuração. Alguns robôs funcionam de forma aberta ou caixa-branca, no qual o trader tem que configurar exatamente o que ele precisa fazer.

Outros já trazem uma certa lógica dentro deles e permitem que o trader modifique somente alguns de seus parâmetros, mas possuem uma lógica fechada dentro do código, que pode ser explícita ou não para o usuário final.

Independentemente do tipo de robô, o trader precisa entendê-lo muito bem para operar com sucesso. É importante saber as características do robô, em quais momentos ele performa bem e em quais ele performa mal, para poder, ativamente, configurá-los (ou até mesmo saber quando inicia-los ou para-los) e formar seu portfólio de robôs.

Para isso, o investidor deve entender as características da plataforma onde o robô opera e também como interpretar os resultados.

Resultados Históricos não representam o desempenho futuro do robô

É comum um robô investidor ser apresentado junto com um resultado histórico, real ou simulado. Além disso, é essencial que o trader entenda que um resultado positivo no passado não significa um resultado positivo no futuro. Listarei alguns motivos:

  • É impossível simular perfeitamente o mercado. A simulação com robôs investidores é uma arte e várias técnicas são utilizadas para que o resultado simulado seja mais próximo do real.Acontece que, quando se investe de fato, o trader está atuando no mercado, que reagirá às suas operações. Mesmo uma ordem pequena, de baixo volume, pode gerar uma reação em cadeia e mudar o mercado consideravelmente.Por isso, nenhuma simulação de robôs investidores será idêntica ao investimento automatizado com capital real.
  • Mesmo com capital real, um resultado positivo no passado pode não se repetir no futuro: o mercado muda com o tempo, as condições também e uma estratégia positiva em determinados momentos pode não funcionar mais após essas mudanças.Um bom exemplo, provavelmente o maior que se pode encontrar no Brasil, foi a grande mudança do mercado que a crise de 2008 trouxe. Entre 2002 e maio de 2008, se passaram 65 meses, no qual a Bolsa subiu em 48 deles (~74%).Neste período, a bolsa subiu mais de 600%. Era uma ocasião longa onde qualquer estratégia compradora, seja por meio de robôs investidores ou não, iria performar muito bem. Em junho de 2008, o mercado mudou completamente com a crise e essas estratégias pararam de funcionar.

São diversos os fatores que impactam o resultado de um robô e tornam a simulação potencialmente diferente. Por isso, é necessário ao investidor muita atenção e cuidado antes de começar a investir e escolher quais robôs irá utilizar.

É melhor combinar diversos robôs do que apostar em um só

Falamos acima da diferença de um resultado histórico para o resultado real de um robô. Outro segredo importante é saber que nenhum investidor grande coloca todos seus recursos em uma única estratégia ou em um único robô.

Caso contrário, um bom robô seria um fundo de investimento gerido por seu autor e não um software vendido ou licenciado para os clientes.

Por isso é importante que o trader trabalhe continuamente no processo de encontrar bons setups, estudando, testando e melhorando os seus robôs.

Os robôs trazem uma grande vantagem de tempo para o investidor, que não precisa acompanhar constantemente o mercado para não perder as oportunidades de investimento. E a mágica para o sucesso é investir todo este tempo em melhorar seu portfólio de robôs investidores, com novos estudos e testes.

Abraços e bons investimentos!

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