Quer investir no exterior sem complicação? Com os melhores ETFs americanos, isso é totalmente possível.
Outra boa notícia: você consegue realizar esses investimentos na B3, usando sua conta em corretoras brasileiras, sem precisar submeter seu capital ao risco cambial.
Ficou interessado nessa oportunidade? Então, venha conosco nesse guia para saber o que é ETF, conhecer os melhores ETFs americanos eainda todos os passos que você precisa dar para fazer esse investimento.
Bora? ⬇️
O que é ETF?
ETF é a sigla para Exchange Traded Fund (fundo de índice, em português), um tipo de fundo de investimento negociado na Bolsa de Valores que visa replicar o desempenho de um índice de referência.
Na prática, ao comprar uma cota de ETF, o investidor estará adquirindo um fundo composto por vários ativos, os quais têm como referência de rentabilidade um determinado índice.
Por exemplo, o BOVA11 replica o desempenho do Ibovespa. Desse modo, seus investidores acompanham automaticamente as variações deste índice, sem precisar comprar cada ação individualmente.
Ou seja, essa é uma ótima opção para quem deseja montar uma carteira diversificada com maior praticidade.
Por que investir em ETFs?
Os fundos de investimentos sempre foram uma opção popular e, dentre eles, os ETFs têm ganhado cada vez mais destaque entre os investidores.
Essa popularidade é ainda maior entre aqueles que desejam ter acesso ao mercado americano de investimentos, afinal, esse ativo proporciona benefícios como:
- Diversificação acessível: com uma única cota, o investidor acessa uma carteira composta por diferentes ativos, sem precisar escolher individualmente os investimentos;
- Baixo custo: existem cotas de ETFs sendo vendidas por valores baixos no mercado, permitindo que você comece investindo pouco dinheiro e aumente o valor conforme seus rendimentos aumentem;
- Praticidade de investimento: ao invés de precisar acompanhar empresas individualmente, com os ETFs você apenas deve monitorar o desempenho do seu fundo e do índice de referência;
- Acesso ao mercado internacional: esses fundos abrem oportunidades para você investir em grandes empresas americanas, sem precisar abrir uma conta em corretora estrangeira. Você pode fazer isso usando a própria bolsa brasileira!
Quais são os riscos de investir em ETFs?
Assim como qualquer investimento de renda variável, os ETFs também apresentam alguns riscos que devem ser considerados pelos investidores.
Os principais que você deve ficar atento são:
- Volatilidade: as cotações desses ativos estão sujeitos às oscilações dos mercados, por seguirem índices de ações;
- Risco de mercado: o desempenho do ETF depende do índice de referência e, se o setor ou mercado estiver em queda, o fundo também será impactado;
- Risco de liquidez: as cotas de alguns ETFs podem ser mais difíceis de serem vendidas por um preço justo a qualquer momento. Fique atento a isso ao escolher seus ativos!
ETFs americanos: o que são e quais as vantagens?
Os ETFs americanos são fundos que acompanham o desempenho de índices dos Estados Unidos, como S&P 500, Nasdaq-100 ou Dow Jones.
Além disso, esses ativos podem ter como referência setores específicos do mercado americano — como tecnologia, saúde e energia — ou até mesmo temas recentes, como inteligência artificial.
Em relação aos seus benefícios, os ETFs americanos também oferecem diversificação acessível e praticidade de investimento.
No entanto, suas vantagens não param por aí, pois esses ativos também garantem:
- Acesso a grandes empresas globais, como Apple, Microsoft, Amazon e Nvidia;
- Taxas de administração menores do que os fundos de ações tradicionais;
- Negociação facilitada, por meio da Bolsa de Valores brasileira.
Sem falar que, com os ETFs, você consegue reduzir a exposição exclusiva da sua carteira de investimentos ao Brasil, mitigando os riscos locais — como inflação alta ou crises políticas.
Riscos de investir em ETFs americanos
Mesmo os melhores ETFs americanos possuem alguns riscos específicos que você também precisa considerar ao montar sua carteira:
- Risco cambial: o câmbio do dólar impacta diretamente no valor final da sua aplicação, o que pode significar perdas em momentos de queda da moeda americana;
- Risco de mercado: assim como os ETFs nacionais, os americanos também estão sujeitos às oscilações do mercado;
- Tributação: se você comprar os BDRs de ETFs negociados na B3, deverá pagar os impostos cobrados pela Receita Federal para ativos em Bolsa. Mas se você comprar esses ativos diretamente nos EUA, deverá pagar o imposto sobre ganho de capital acima de US$ 1.000. Esteja atento a essa diferença!
ETFs vs outros investimentos internacionais
Para quem busca investir no exterior, os ETFs são apenas uma das opções disponíveis. 🧠
Abaixo, uma comparação prática entre ETFs americanos, ações internacionais e fundos internacionais tradicionais:
| Tipo de Investimento | Diversificação | Custo de Entrada | Facilidade de Acesso |
| ETFs Americanos | Alta | Moderado (em dólares) | Requer conta internacional |
| ETFs via BDR (na B3) | Alta | Baixo (em reais) | Fácil (via corretora nacional) |
| Ações internacionais | Baixa | Moderado a alto | Requer conta internacional |
| Fundos internacionais | Média | Alto | Fácil (bancos ou plataformas) |
Como investir em ETFs americanos?
Investir nos melhores ETFs americanos a partir do Brasil é mais simples do que parece, ainda mais se você escolher os BDRs de ETFs, que são fundos listados na B3.
Veja quais são os passos necessários:
- Abra uma conta em uma corretora brasileira;
- Transfira os recursos que serão usados no investimento;
- Pesquise os ETFs disponíveis na B3;
- Analise as informações do fundo, como o índice de referência, taxa de administração e exposição ao risco. Isso é essencial se você quer encontrar os melhores ETFs americanos;
- Compre as suas cotas, enviando a ordem de compra como se estivesse comprando uma ação.
Tributação e dividendos
Mesmo tendo como referência índices americanos, os ETFs internacionais negociados na B3 seguem as mesmas regras de tributação de ativos de renda variável brasileiros:
- IR de 15% sobre o ganho de capital superior a R$ 20 mil por mês. Ganhos inferiores a esse valor são isentos;
- O imposto deve ser pago pelo contribuinte, não sendo retido diretamente na fonte;
- Os ETFs devem ser informados na declaração de IR como “Bens e Direitos”, assim como os seus ganhos obtidos.
Em relação aos dividendos, saiba que os ETFs americanos fazem a distribuição desses valores aos seus cotistas. Enquanto na maioria dos fundos brasileiros, os rendimentos são reinvestidos automaticamente.
5 melhores ETFs americanos para investir
Vamos conferir agora quais são os melhores ETFs americanos para você incluir em sua carteira de investimentos:
1. Vanguard Growth ETF (VUG)
Quando perguntamos qual o melhor ETF americano, a Vanguard Growth ETF é uma das principais opções.
O fundo acompanha o índice CRSP US Large Cap Growth Index e oferece exposição a ações de crescimento de empresas como Apple, Microsoft e Amazon.
2. iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF)
Possui exposição a ações preferenciais de instituições financeiras, proporcionando uma fonte de renda mais estável, não é à toa que é considerado um dos melhores ETFs americanos.
3. Invesco CEF Income Composite ETF (PCEF)
Composto por Fundos Fechados (CEFs), que abrangem diferentes classes de ativos geradores de renda. Essa opção proporciona ainda mais diversificação para sua carteira, por isso é considerado um dos melhores ETFS americanos.
[h3] 4. SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK)
Investe em ativos de alto retorno e de vários setores do mercado, oferecendo um potencial de retorno superior aos demais. No entanto, os riscos desse ETF também são maiores.
5. Fidelity All-in-One Growth ETF (FGRO)
Essa opção não pode faltar quando falamos em quais os melhores ETFs americanos para investir em 2025.
O Fidelity All-in-One Growth ETF foca em empresas para apreciação de capital e para rendimento de dividendos, composto por ações como Fidelity Systematic Canadian Bd ETF, Fidelity US Low Volatility ETF e outros.
ETFs americanos que pagam dividendos mensais
Quer saber quais os melhores ETFS americanos que pagam mais dividendos? Vamos conhecer alguns abaixo:
| ETF | Dividend Yield |
| Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) | 7,59% |
| Global X U.S. Preferred ETF (PFFD) | 6,42% |
| iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) | 1,95% |
| JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) | 8,90% |
| Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) | 12,44% |
Optar pelos melhores ETFs americanos, que pagam dividendos, é uma ótima forma de garantir um fluxo de renda contínuo, complementando a renda mensal sem precisar vender cotas.
Além disso, você pode reinvestir os dividendos recebidos, aumentando os seus rendimentos a longo prazo.
No entanto, é importante ficar atento à frequência de pagamento de cada ETF, que pode variar conforme as regras do fundo. Para descobrir isso, acesse o site da gestora desse investimento.
Como escolher o melhor ETF americano para investir?
Com tantas opções disponíveis, escolher entre os melhores ETFs americanos nem sempre é uma tarefa fácil.
Por isso, separamos esses passos que vão te ajudar a fazer essa seleção:
- Estabeleça os seus objetivos financeiros com esse investimento e a sua tolerância de risco;
- Determine se você deseja investir no mercado americano em geral ou pretende focar em setores específicos;
- Avalie os custos envolvidos, como o valor das cotas e as taxas de administração;
- Analise a composição do índice de referência de cada fundo;
- Consulte o histórico de desempenho, pelo menos para entender o comportamento do ativo no mercado.
Uma forma de avaliar os melhores ETFs americanos é com a ferramenta Clear Corretora, que também te conecta com esses ativos. Venha conhecer!
Como avaliar risco e retorno desses investimentos?
📈 Antes de selecionar entre os melhores ETFs americanos, analise também métricas como:
- Volatilidade: mede o quanto o preço de um ETF oscila ao longo do tempo, sendo que quanto maior for a volatilidade, maiores os riscos e o potencial de ganho;
- Beta: compara a sensibilidade de um ETF em relação ao mercado. Esse índice em 1 significa que o ETF tende a se mover na mesma proporção do mercado, acima de 1 indica que o fundo é mais volátil que o mercado e abaixo de 1, mais estável.
- Sharpe Ratio: mede o retorno ajustado ao risco, sendo que quanto maior essa métrica, melhor foi a relação entre o retorno obtido e o risco assumido.
Perguntas frequentes (FAQ)
Qual a principal diferença entre ETFs americanos listados na B3 e os listados diretamente nos EUA?
Os ETFs listados na B3 são BDRs de ETFs americanos, negociados em reais e acessíveis via corretoras brasileiras. Já os ETFs são negociados diretamente nos EUA, exigindo conta em corretora internacional e comprados em dólar.
Como declarar ETFs americanos no imposto de renda brasileiro?
Os ETFs listados na B3 devem ser informados na ficha de “Bens e Direitos”. Já ETFs adquiridos diretamente no exterior seguem regras para ativos no exterior. Confira o passo a passo: IR 2025: Saiba como declarar investimentos no Imposto de Renda
Quais são os custos totais envolvidos ao investir em ETFs americanos?
Para investir nos melhores ETFs americanos você precisará custear a taxa de administração, corretagem e imposto de renda sobre ganhos de capital. ETFs via corretora internacional também possuem custos com câmbio e envio de recursos para o exterior.
Os ETFs americanos são adequados para iniciantes?
Se você já possui experiência em investimentos de renda fixa e deseja começar a investir na bolsa, os melhores ETFs americanos são uma boa opção, por oferecerem diversificação, custo baixo e facilidade de acesso.
Os ETFs americanos são considerados investimentos de alto risco?
Depende do tipo de ETF, pois alguns são mais voláteis por seguirem setores específicos (como tecnologia), enquanto outros são mais estáveis, como os que pagam dividendos ou atrelados a renda fixa.
Existe alguma restrição para brasileiros investirem em ETFs americanos?
Não. Qualquer investidor brasileiro pode acessar ETFs americanos, seja por meio da B3 (via BDRs) ou diretamente por corretoras no exterior.
Invista em ETFs na Clear!
Agora que você já conhece os melhores ETFs americanos, está na hora de começar a investir nesses ativos. 😉
Lembre-se de analisar as métricas indicadas acima e considerar se vale a pena escolher os fundos que pagam dividendos.
Além disso, para garantir maior segurança para os seus investimentos, faça parte da Clear!
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