Você sabia que comprar ações pode ser uma maneira de se tornar sócio de uma grande empresa sem precisar investir milhões? No mundo do investimento, isso não é só possível, como também acessível a qualquer pessoa.
Se você ainda acha que precisa de uma fortuna para entrar nesse mercado, está na hora de conhecer melhor esse universo.
Empresas de capital aberto podem ser uma ótima oportunidade para obter bons rendimentos. Neste guia completo, vamos explorar tudo o que você precisa saber sobre como investir em ações e se tornar acionista!
Afinal, o que são ações?
As ações nada mais são que pequenas parcelas de uma companhia. Por isso, quem adquire esses papéis na bolsa de valores passa a integrar o quadro de acionistas da empresa e se torna um de seus sócios.
Isso significa que o acionista tem direito a participar dos lucros da empresa, além de influenciar nas decisões corporativas, dependendo do tipo de ação que possui.
Tipos de ações
Existem diferentes tipos de ações, cada um com suas próprias características e benefícios — e entendê-los é essencial para que você possa escolher as opções mais adequadas aos seus objetivos financeiros.
Olha só:
Ações Ordinárias (ON)
As ações ordinárias (ON) são aquelas que concedem ao acionista o direito de voto nas assembleias da companhia, permitindo-lhe influenciar nas decisões estratégicas.
Cada ação ordinária representa um voto, e esse tipo de acionista geralmente participa de forma integral nos lucros e prejuízos da empresa.
Ações Preferenciais (PN)
As ações preferenciais (PN) não oferecem direito de voto, mas dão prioridade na distribuição de dividendos e em casos de liquidação da empresa.
Costumam ser atraentes para quem busca um retorno financeiro mais estável e previsível.
O que são Blue Chips?
Além dos dois tipos principais, existem outros termos que definem as particularidades de algumas ações. Compreender quais são elas tornará a escolha ideal para o seu investimento muito mais clara.
Dentre as diversas opções de empresas de capital aberto, existe uma categoria chamada Blue Chips. São companhias com reputação sólida como Ambev (ABEV3), Itaú Unibanco (ITUB4), Petrobras (PETR4) e Bradesco (BBDC4).
As ações dessas empresas são consideradas de primeira linha pelo fato de possuírem alta liquidez, ou seja, são vendidas com mais facilidade e movimentam grandes volumes de negócios diariamente.
Essas companhias costumam possuir alto valor de mercado, forte geração de caixa, boa governança corporativa, boa relação com acionistas e distribuição de lucros.
⚠️ Mas atenção: uma decisão de investimento não deve ser baseada apenas na fama das ações.
Muitos fatores podem impactar no valor real de um ativo, sendo fundamental estar atento a todo o contexto da empresa e do mercado.
E as Small Caps?
Existem também as Small Caps, que são ações de empresas listadas na Bolsa de Valores que não são tão grandes. Essas empresas, embora menores, podem apresentar um grande potencial de crescimento e, por isso, podem oferecer retornos significativos aos acionistas.
Em geral, algumas das características desses investimentos são um grande potencial de crescimento, maior volatilidade comparado às blue chips, oportunidades de diversificação e menor liquidez.
Ao considerar investir em small caps, é essencial realizar uma análise detalhada da empresa, incluindo seus fundamentos financeiros, equipe de gestão e perspectivas de crescimento.
Embora possam oferecer retornos substanciais, é importante estar ciente dos riscos envolvidos.
Confira mais informações no nosso post.
Como funciona o mercado de ações?
Agora que você já sabe o que são ações, é hora de entender melhor o seu mercado: ele é o ambiente no qual ocorrem as compras e vendas dessas pequenas parcelas das empresas.
Também permite que as empresas captem recursos para expandir suas operações, ao mesmo tempo que oferece oportunidades de ganho financeiro àqueles que compram as ações.
🔍 Mas como é isso na prática?
Negociação na Bolsa de Valores
O mercado de ações opera principalmente através das bolsas de valores. No Brasil, a B3 é a principal delas (Brasil, Bolsa, Balcão).
Quando uma pessoa decide negociar ações, ela pode fazê-lo utilizando uma corretora, que funciona como intermediária entre o acionista e a bolsa.
Oferta e Demanda
Outro ponto importante é entender que o preço das ações é determinado pela oferta e demanda — quando há um maior interesse em uma ação, seu preço tende a subir.
Por outro lado, se muitos estão vendendo, o preço pode cair. Esse mecanismo de precificação reflete a percepção do mercado sobre o valor e as perspectivas futuras da empresa.
Se interessou? Confira o nosso vídeo para dar seus primeiros passos na bolsa!
Como dar os primeiros passos no mercado de ações
A relação Preço x Valor das ações
Quem compra ações sempre deseja lucrar vendendo seus ativos por um preço mais caro do que comprou. É o famoso “comprar na baixa e vender na alta”. Porém, para atingir esse objetivo é preciso entender o valor do papel, e não apenas saber o seu preço.
Além disso, ao compreender o valor real de uma ação, o acionista fará escolhas que lhe proporcionarão outras formas de rendimento, como o pagamento de proventos.
O preço é muito relevante em operações de curto prazo, nas quais se lucra com a negociação dos papéis. No médio e longo prazo, é imprescindível observar os benefícios ou prejuízos que você pode ter como sócio da empresa.
É fundamental investir em uma companhia que você considere um negócio promissor — entender o valor da ação é analisar como um todo o que este investimento tem a oferecer.
Aqui estão alguns pontos que devem ser incluídos em uma análise completa da empresa:
- Perspectivas de crescimento: considere se as perspectivas de crescimento são atrativas;
- Competência da gestão: avalie a eficácia global da empresa, não se limitando apenas às relações com os acionistas;
- Dividendos: verifique se é uma boa pagadora de dividendos, o que reflete a distribuição dos lucros aos acionistas;
- Juros Sobre Capital Próprio (JCP): considere as formas de remuneração aos acionistas, independente da geração de lucro, como os JCP;
- Bonificação: veja se a empresa oferece bonificações gratuitas de novas ações.
Considerar todos esses benefícios é essencial na hora de escolher uma ação para investir.
Além disso, é importante avaliar a segurança que a empresa oferece ao aplicador minoritário, pois também reflete no valor da ação.
Empresas cuja governança corporativa se enquadra no nível Novo Mercado são referência em transparência, só emitem ações ordinárias e, em caso de fechamento do capital, devem recomprar todas as ações por um valor no mínimo igual ao de mercado.
Apesar de serem aspectos relevantes, o pagamento de proventos e a classificação Novo Mercado não são suficientes para definir se vale a pena ou não se tornar sócio de determinada empresa. A escolha é um processo contínuo.
Ao investir, considere também:
- Relatórios da companhia: avalie não somente os números, mas também se a comunicação com os acionistas é realista e compreensível;
- Planos e reações: como a empresa lida com investimentos, dívidas e concorrência;
- Margem de lucro: confirme se a margem é consistente e crescente.
Na Análise Fundamentalista, que considera os fundamentos das empresas para a tomada de decisão no mercado de ações, há muitas outras métricas além do lucro para serem utilizadas nos estudos, como o ROE (retorno sobre o patrimônio) e a Margem líquida (relação entre o lucro líquido e a receita líquida de vendas).
O importante é saber conciliar o diagnóstico da saúde financeira da empresa com uma percepção mais integral do valor da ação, considerando todos os aspectos mencionados anteriormente.
São muitas as empresas listadas na bolsa de valores e, ao avaliar com atenção, você irá descobrir que nem todas são boas opções para você investir o seu dinheiro.
Ao se ater a empresas com atributos favoráveis, você aumenta consideravelmente suas chances de obter sucesso em seus investimentos.
Ações para Day Trade
O day trade é uma modalidade indicada para aqueles com perfil mais agressivo, onde a compra e venda de ativos ocorre no mesmo dia. O objetivo é aproveitar a grande volatilidade do mercado, realizando transações rápidas com alta probabilidade de acerto.
🌐 Assista ao vídeo e aprenda mais sobre ações no Swing Trade:
CLEAR PRO: Como comprar Ações no Swing Trade
No entanto, da mesma forma que as operações no curto e curtíssimo prazo podem oferecer ganhos muito atrativos, os prejuízos também podem ser impactantes. Por isso, é essencial que quem opta por essa modalidade de investimento esteja bem preparado e ciente dos riscos envolvidos.
Quer aprender o essencial para iniciar no Day Trade? Confira nosso Manual do Trade Positivo!
Por que as empresas emitem ações?
É comum que companhias decidam abrir seu capital e emitir ações ao público com o intuito de captar recursos. Em geral, esse capital pode ser usado para diversas finalidades, como:
- Expansão de operações: financiar novos projetos, abrir novas filiais ou aumentar a capacidade produtiva. Isso permite que a empresa cresça mais rapidamente do que seria possível apenas com recursos próprios.
- Pesquisa e desenvolvimento: investir em inovação para manter ou alcançar uma posição de liderança no mercado. Recursos adicionais permitem à empresa desenvolver novos produtos, serviços e tecnologias.
- Pagamento de dívidas: reduzir o nível de endividamento, fortalecendo a saúde financeira da empresa. Com menos dívidas, a empresa pode direcionar mais recursos para investimentos produtivos.
Como comprar ações?
Antes de comprar ações, é importante entender o conceito de carteiras de ações, que é o conjunto de ativos que pertencem a um acionista. Com base nas análises mencionadas, você pode selecionar, por exemplo, 10 empresas de setores nos quais você tenha interesse.
No entanto, ao montar a sua carteira de ações é crucial seguir alguns critérios como lucratividade, endividamento (sempre evite empresas excessivamente endividadas) e diversificação, para não concentrar todo o patrimônio em empresas com fatores de risco semelhantes.
⬇️ Quer aprender mais? Assista ao vídeo e descubra como montar sua carteira de ações de forma prática e eficiente!
MONTANDO UMA CARTEIRA DE AÇÕES: Estratégias práticas para investidores iniciantes
Dessa forma, o passo a passo recomendado para começar se baseia em:
- Conhecer seus objetivos;
- Abrir uma conta em uma corretora, como a Clear;
- Entender e estudar o mercado de ações;
- Montar a carteira de ações;
- Comprar as ações.
Neste guia completo, detalhamos cada passo para não ter erro. Confira!
Aluguel de ações
Você sabia que o aluguel de ações também é uma opção?
Nessa estratégia, o proprietário das ações (doador) empresta seus papéis para outro investidor (tomador) por um período, recebendo uma remuneração por isso.
Em geral, o doador geralmente traça uma estratégia de longo prazo e aluga ações do tomador para aumentar a rentabilidade enquanto espera a valorização de suas próprias. Já os tomadores precisam dos ativos temporariamente para viabilizar operações a curto prazo.
CLEAR PRO: Como alugar suas ações com a Clear
Confira 7 vantagens de investir em ações
São muitas as vantagens que podemos destacar quando o assunto é investir em ações. Vamos explorar algumas delas em detalhes:
- Acessibilidade
A primeira delas é a acessibilidade. O mercado de ações possibilita que qualquer cidadão comum desfrute do crescimento e dos resultados de grandes empresas sem que seja necessário investir milhões de reais.
Na prática, não existe valor mínimo para a compra de ações. Mas é interessante que não seja um montante tão baixo para garantir uma diversificação da carteira capaz de gerar uma boa relação de risco x retorno.
Com cerca de R$ 3 mil já é possível planejar essa diversificação e figurar entre os sócios de boas empresas.
- Rentabilidade e potencial de retorno
Outro ponto positivo é a perspectiva de rentabilidade. As ações são consideradas um investimento de renda variável— isso quer dizer que não é possível saber exatamente quanto o dinheiro investido irá render no futuro.
O retorno é determinado pela oscilação do preço de compra e venda dos papéis adquiridos. Logo, são aplicações que envolvem risco, mas também podem proporcionar maior lucro em comparação com investimentos de renda fixa, como a poupança, por exemplo.
Quando uma pessoa opta por um investimento em renda fixa, ela empresta o seu dinheiro e recebe juros por isso, ou seja, sua rentabilidade já é pré-determinada.
Ao investir em empresas, não há limitação para o rendimento. Seu dinheiro pode render o quanto a empresa na qual você investiu puder crescer.
- Participação nos Lucros
Como mencionamos, os acionistas têm direito de receber parte dos lucros da empresa na forma de dividendos, que são distribuições periódicas baseadas nos resultados financeiros da companhia.
Isso proporciona uma renda passiva adicional, além do potencial de valorização do investimento.
- Influência nas decisões da empresa
Dependendo do tipo e da quantidade de ações que você possui, é possível influenciar nas decisões da empresa, votando em assembleias gerais.
Isso é especialmente relevante em empresas onde as decisões dos acionistas podem impactar significativamente a direção estratégica da companhia.
- Diversificação
Investir em ações permite que você diversifique sua carteira de investimentos, espalhando o risco por várias empresas e setores. Isso ajuda a mitigar o impacto negativo de um desempenho insatisfatório de uma única empresa ou setor.
- Acesso a grandes empresas
O mercado de ações permite que você invista em algumas das maiores e mais bem-sucedidas empresas do mundo. Você pode se tornar sócio de empresas renomadas e participar de seu crescimento e lucros sem investir milhões.
- Flexibilidade e Liquidez
O mercado de ações oferece alta liquidez, permitindo que você compre e venda ações facilmente.
Essa flexibilidade é uma grande vantagem para quem deseja ajustar as carteiras de acordo com as mudanças nas condições do mercado ou em suas metas financeiras pessoais.
Agora que você está bem informado sobre como investir em ações, é hora de dar os primeiros passos no mundo dos investimentos. Vamos juntos? 🚀
A Clear oferece um ambiente seguro, com diversas ferramentas e benefícios para ajudar você a operar no mercado de ações com mais confiança.
